فرزین: ACUMER را جایگزین سوئیفت کردیم

به گزارش خبرنگار اقتصاد معاصر؛ محمدرضا فرزین، رئیس کل بانک مرکزی ایران در یازدهمین همایش سالانه بانکداری نوین و نظام‌های پرداخت به تشریح سیاست‌های جدید بانک مرکزی در این حوزه پرداخت و اظهار داشت: برای من به‌ عنوان رئیس بانک مرکزی، این همایش فرصتی برای مرور سیاست‌ها و تبیین مسیر آتی است. همه مطالب را بررسی خواهیم کرد و از دانشی که در اینجا ارائه می‌شود، در سیاست‌گذاری‌ها استفاده می‌کنیم.

وی با بیان اینکه نظام بانکی از مجموعه‌ای نقاط قوت و ضعف برخوردار است، تصریح کرد: فناوری‌های دیجیتال از نقاط قوت این نظام بود. شبکه شتاب ایران با پرداخت زیر ۲ ثانیه یکی از قوی‌ترین شبکه‌های پرداخت منطقه است.

فرزین با بیان اینکه به‌ زودی ریال دیجیتال کار خود را شروع می‌کند، ادامه داد: توسعه بانکداری نوین وظیفه بانک مرکزی در تمام دنیاست. ما هم در بانک مرکزی ایران تلاش می‌کنیم تا این وظیفه را به‌ درستی انجام دهیم.

رئیس‌ کل بانک مرکزی ضمن اشاره به تعاملات بانکی در فضای بین‌الملل گفت: به‌ دلیل تحریم، بیشترین چالش را در این حوزه داریم ولی با تلاشی که در سال‌های گذشته صورت گرفته در شرایط بهتری هستیم. یکی از اقدامات انجام گرفته، طراحی سامانه «ACUMER» بوده که متعلق به آسیا است. تلاش کردیم در مدیریت تحریم از این ابزار حداکثر استفاده را کنیم. در همین راستا نیز با هندوستان و  پاکستان و سایر کشورهای عضو اتحادیه همکاری می‌کنیم و به‌ جای سوئیفت، این سامانه را طراحی کردیم.

سوئیفت را کنار گذاشتیم

فرزین با اعلام اینکه سوئیفت را کنار گذاشتیم و ACUMER را جایگزین کردیم، گفت: امیدواریم بتوانیم آن را توسعه دهیم و با استفاده از آن، روابط و تعاملات خود را با کشورهای عضو اتحادیه پایاپای آسیایی گسترش دهیم.

رئیس‌ کل بانک مرکزی همچنین اظهار داشت: بریکس را هم تقویت کردیم. بریکس سهم بزرگی در تجارت جهانی دارد که در ابتدای راه است. هم‌اکنون استراتژی بریکس تا سال ۲۰۲۵ در ۴ محور بنا شده که فرصت را برای ما فراهم می‌کند که از آن استفاده کنیم. اولین محور نیز افزایش سهم ارزهای محلی خواهد بود.

وی با بیان اینکه چین و روسیه به این سمت حرکت کرده‌اند، گفت: باید بتوانیم تسویه را با ارزهای بریکس انجام دهیم. دومین مورد سامانه‌ای در نظام‌های پرداخت است. یک پلتفرم تسویه برای پرداخت‌های برون‌مرزی راه‌اندازی شده که فعلا در مرحله مقدماتی است. این فرصت خوبی بوده که بتوانیم تعاملاتمان، به‌ ویژه در حوزه تسویه را از این طریق انجام دهیم.

وی افزود: اتصال شبکه پرداخت به روسیه یکی دیگر از برنامه‌هایمان بود که اخیرا شبکه شتاب به میر روسیه وصل شد. سامانه در حال کارکردن است. فاز دوم امکان استفاده گردشگران روسی در فروشگاه‌های ایران خواهد بود که امیدواریم در زمستان این را افتتاح کنیم. فاز سوم بهره‌مندی گردشگران ایرانی از دستگاه‌های پوز روسیه است که امیدواریم ابتدای سال آینده، این مدل را عملیاتی کنیم.

توسعه ریال دیجیتال 

رئیس‌ کل بانک مرکزی به توسعه ریال دیجیتال و استقرار نظام هوشمند اشاره و تصریح کرد: بانک مرکزی به‌ موقع در این حوزه ورود کرد. خیلی از کشورها از ریال دیجیتال استفاده می‌کنند که می‌تواند کارآیی نظام مالی کشور را افزایش دهد. برخی کشورها در مرحله تحقیقات هستند و وارد مرحله آزمایشی شده‌اند و ما هم در این مرحله هستیم و وارد آزمایش شدیم و اکنون در کیش این کار را در حال انجام است.

فرزین تصریح کرد: ریال دیجیتال در بانک‌های ملت، تجارت و ملی درحال استفاده بوده و ۵ بانک دیگر در آینده به آن اضافه خواهد شد.

وی درباره رمزارزها و سیاست‌گذاری بانک مرکزی در این حوزه گفت: امروزه رمزارزها در جهان توسعه سریع و شتابانی دارند که استفاده متفاوتی از آنها می‌شود. قاعده‌گذاری در این حوزه کار بسیار سختی است. تمام کشورها در این حوزه در ابتدا با مشکل مواجه شدند؛ ابتدا تجارت شکل می‌گیرد و بعد مقررات تدوین می‌شوند، این اتفاق در کشور ما هم افتاد.

رئیس‌ کل بانک مرکزی در همین ارتباط تصریح کرد: تحریم باعث می‌شود از این ابزار در تجارت بین‌المللی استفاده بیشتری کنیم و در مواد ۴، ۲۴، ۵۹ و ۶۴ قانون جدید بانک مرکزی، به تدوین مقررات توسط بانک مرکزی اشاره شده و ما هم در این راستا در تلاش هستیم.

وی نهادهای امین را بحث مهمی در این حوزه دانست و ادامه داد: مقررات نهاد امین حتما باید تدوین شود. الان ۲۱۸ کارگزار داریم. ۱۰ میلیون تراکنش ماهانه شکل می‌گیرد که رقمی حدود ۳۵ همت حجم معاملات آنها است.

فرزین با تاکید به اینکه مقررات رمزارزها باید تدوین شود و اگر ورود نکنیم در مدیریت پول در بانک مرکزی به مشکل می‌خوریم، افزود: جلسات خوبی در این زمینه طی ۶ ماه گذشته داشتیم. دستگاه‌های مختلف باید در حوزه‌های مختلف ورود کنند. قوانین ماینینگ در وزارت صمت تدوین می‌شود. مقررات جدید تهیه شده و به‌ زودی در هیات عالی مطرح و تصویب می‌شود.

فرزین همچنین ارتقا سطح امنیت را مهم دانست و ادامه داد: در دو سال اخیر، حملات سایبری به شبکه بانکی افزایش یافته و مجبوریم تا پایداری شبکه را افزایش دهیم، اقداماتی انجام شده ولی کافی نیست. 

وی از دریافت مجوز امضای الکترونیک در ۳۰ آبان خبر داد و گفت: این موضوع به کاهش مراجعات حضوری هم کمک خواهد کرد. 

رئیس‌ کل بانک مرکزی با اشاره به راه‌اندازی مرکز هوش مصنوعی در بانک مرکزی، گفت: برای تمام پیشرفت‌هایی که دنبالش هستیم باید از هوش مصنوعی استفاده کنیم. نظارت ما بر موضوعات پولشویی با هوش مصنوعی تقویت می‌شود.